લાભકર્તા શું છે અને લાભકારક માલિક (લાભકર્તા) કોણ છે: શબ્દની વિગતવાર વર્ણન અને વ્યાખ્યા, અધિકાર અને જવાબદારીઓ + ડાઉનલોડ કરવા માટેના દસ્તાવેજોના નમૂનાઓ

નમસ્તે, જીવન નાણાકીય મેગેઝિન માટેના વિચારોના પ્રિય વાચકો! આ લેખમાં, અમે તમને જણાવીશું કે અંતિમ કોણ છે લાભકર્તા (લાભકર્તા), ફાયદાકારક માલિકો કોણ છે, લાભાર્થીઓ લાભકર્તાઓથી કેવી રીતે જુદા પડે છે વગેરે.

માર્ગ દ્વારા, તમે જોયું છે કે ડોલર પહેલાથી કેટલું મૂલ્યવાન છે? વિનિમય દરોના તફાવત પર પૈસા કમાવવાનું અહીં પ્રારંભ કરો!

છેવટે, આર્થિક સંબંધોનો વિકાસ સમાજની આર્થિક પ્રવૃત્તિના આ ક્ષેત્રના નવા વિષયોના ઉદભવને સૂચિત કરે છે, જે વિશેષ શરતોનો ઉપયોગ કરીને નિયુક્ત કરવામાં આવે છે.

બજારની અર્થવ્યવસ્થાની રચનામાં, આવી કંપનીઓ વિવિધ પ્રકારની ઉદ્યોગસાહસિક પ્રવૃત્તિથી લાભ મેળવનારા અથવા રોકાણનાં સાધનોનાં ઉપયોગ દ્વારા આવક મેળવવાનાં વ્યક્તિઓની કેટેગરી બની છે. આ શબ્દનો ઉપયોગ આવી વ્યક્તિઓની વ્યાખ્યા માટે કરવામાં આવે છે.

સામગ્રીમાંથી તમે શીખી શકશો:

• લાભકર્તા - તે કોણ છે;
• લાભાર્થીઓ અને લાભાર્થીઓ વચ્ચે તફાવત;
• ફાયદાકારક માલિક (માલિક) કોણ છે અને લાભકારક માલિક વિશેની માહિતી કેવી રીતે સબમિટ કરવી - કોને અને શા માટે તેમને જરૂરી છે;
• કેવી રીતે લાભકર્તાઓના અધિકારો - અધિકાર અને જવાબદારીઓનું ઉલ્લંઘન અટકાવવું
• વગેરે

તેથી, ચાલો દરેક મુદ્દાને વિગતવાર ધ્યાનમાં લઈએ.

લેખમાંથી તમે "લાભકર્તા" (લાભકર્તા) ની વિભાવના વિશે બધું શીખી શકશો: કોણ છે અને તે શું છે, ફાયદાકારક માલિકો વિશે કોણ અને કઈ માહિતી સબમિટ કરવાની જરૂર છે, અને ઘણું બધું

1. લાભકર્તા કોણ છે - of શબ્દનું સંપૂર્ણ વર્ણન

આ શબ્દ લાભ, નફો માટે ફ્રેન્ચ શબ્દ પરથી આવ્યો છે.

તેથી, શબ્દની સરળ વ્યાખ્યા “લાભકર્તા"(પણ લાભકર્તા) શું તે વ્યક્તિ નફો કરે છે.

ઓછા સરળ અર્થમાં, લાભકર્તા (લાભકર્તા)- આ તે વ્યક્તિ છે જે ખરેખર સંસ્થાની સંપત્તિ, આર્થિક પદાર્થો અને અન્ય મૂલ્યોની માલિકી ધરાવે છે.

આર્થિક પ્રવૃત્તિમાં, આપેલ સમયગાળામાં પ્રાપ્ત થતી આવકની રકમ દ્વારા બધું નક્કી કરવામાં આવતું નથી. નફો મેળવવા માટે પ્રવૃત્તિઓની સંભાવનાઓ અને દિશાઓ પણ મહત્વપૂર્ણ છે, અને અહીં નાણાકીય પ્રવાહોનું સંચાલન કરવાનો સ્રોત પહેલેથી જ મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે કોઈપણ વ્યવસાયિક સાહસની સધ્ધરતા, પ્રાપ્ત કરેલી આવકની રકમ, તેના વિતરણ અને ઉપયોગ પર આધારિત છે.

તેથી, વ્યાપક અર્થમાં, લાભકર્તાઓ (લાભાર્થીઓ) ગણવામાં આવે છે માત્ર વ્યક્તિઓ અને કાનૂની સંસ્થાઓ જ નહીંઅમુક નાણાકીય વ્યવહારોથી પણ આવક થાય છે, પણ સંસ્થાની પ્રવૃત્તિઓને નિયંત્રિત કરવાની ક્ષમતા ધરાવતા વ્યક્તિઓ અને તેની સંપત્તિનો નિકાલ.

એટલે કે, લાભાર્થીઓ તે વ્યક્તિઓ છે કે જેઓ ખરેખર કોઈ ચોક્કસ કંપનીની માલિકી ધરાવે છે.

2. ફાયદાકારક માલિકો કોણ છે - વ્યાખ્યા 📝

ફાયદાકારક માલિકની કાનૂની વ્યાખ્યા શામેલ છે 07.08.2001 ના રશિયન ફેડરેશન નંબર 115 ના ફેડરલ લો.

આ વ્યાખ્યા મુજબ:

લાભદાયી માલિક — આ છેકોઈ વ્યક્તિ કે જેનો પ્રત્યક્ષ અથવા પરોક્ષ રીતે કાનૂની એન્ટિટીમાં મુખ્ય હિસ્સો હોય (25% થી વધુ) અને કાનૂની એન્ટિટીની ક્રિયાઓને નિયંત્રિત કરવાની ક્ષમતા.

સમાન ધોરણસરના કાયદામાં લાભકારક વ્યક્તિ તરીકેની વ્યાખ્યા શામેલ છે જેના લાભ માટે ભંડોળ અને સંપત્તિના સંબંધમાં કાર્યવાહી કરવામાં આવે છે, જેમાં સંબંધિત કરારના આધારે (એજન્સી, જામીનગીરી, ટ્રસ્ટ મેનેજમેન્ટ, કમિશન).

કોને ફાયદાકારક માલિક કહેવામાં આવે છે અને કોણ એક બની શકે છે

સંપત્તિના નિકાલની પ્રક્રિયામાં ઉદભવતા આર્થિક સંબંધો અને પરિસ્થિતિઓના અવકાશના આધારે, "લાભકર્તા" શબ્દનો અર્થ સહેજ અલગ.

પ્રવૃત્તિના પ્રકાર અને સંપત્તિ પ્રત્યેના વલણના આધારે, લાભાર્થીઓ આ હોઈ શકે છે:

• ઇચ્છામાં સ્પષ્ટ થયેલ વારસો, જે વ્યક્તિઓ ચોક્કસ સંપત્તિને માલિકી અથવા વ્યવસ્થાપનમાં લે છે, તેમજ કોઈપણ ચુકવણી પ્રાપ્તકર્તાના મૃત્યુની ઘટનામાં લાભાર્થી હોય તેવા વ્યક્તિઓ તરીકે;
• મકાનમાલિકો કે જેઓ તેમની મિલકત નિયમિત ફી માટે ભાડે આપે છે;
• બેંક ખાતાધારકો;
• વિશ્વાસ સંસ્થાઓના ગ્રાહકો કે જેમણે આવક પેદા કરવા માટે તેમની સંપત્તિ અથવા વિશ્વાસ માટે નાણા પૂરા પાડ્યા છે;
• દસ્તાવેજી ક્રેડિટના માલિકો;
• વીમા કરાર હેઠળ ચુકવણી પ્રાપ્ત કરનાર વ્યક્તિઓ;
• કંપનીઓના વાસ્તવિક માલિકો.

તેમની પોતાની સલામતી સુનિશ્ચિત કરવા માટે અથવા વિવિધ સરકારી એજન્સીઓના દાવાને બાકાત રાખવા માટે, આધુનિક નાણાકીય વિશ્વમાં તેઓ ઘણીવાર અમુક સંપત્તિના સાચા માલિક વિશેની માહિતી છુપાવવાનો આશરો લે છે.

કાનૂની એન્ટિટીઝની સંપત્તિ અને વ્યવસાયિક સંચાલન વિશે આ ખાસ કરીને સાચું છે.

3. કાનૂની એન્ટિટીના ફાયદાકારક માલિક - અધિકારો અને સુવિધાઓ 📋

કાનૂની એન્ટિટીનો લાભકારક માલિક જેની પાસે સંસ્થાના એક અથવા વધુ વાસ્તવિક માલિકો છે અધિકાર અથવા તક કંપનીની પ્રવૃત્તિઓ પર સીધી અથવા આડકતરી અસર.

તે જ સમયે, આવા વ્યક્તિઓનો વ્યક્તિગત ડેટા સૂચવવામાં ન આવે નોંધણીમાં અને સંસ્થાના બંધારણીય દસ્તાવેજો અથવા પે firmીમાં તેમની formalપચારિક સંડોવણીને એકદમ અલ્પોક્તિ કરી શકાય છે.

આવા માલિકોની ઓળખ સામાન્ય રીતે જાણીતી છે માત્ર બેંક કારકુન અને વેપારી એજન્ટો.

કાનૂની એન્ટિટીનો લાભ મેળવનારા શેરહોલ્ડરો અને કંપનીના અન્ય માલિકોની બેઠકમાં ભાગ લઈ શકે છે, કાનૂની એન્ટિટીના પુનર્ગઠનમાં, તેનો અવાજ નફાના વિતરણ, રોકાણના પ્રોજેક્ટ્સમાં સંગઠનની ભાગીદારી સંબંધિત મુદ્દાઓને ઉકેલવામાં પ્રબળ છે.

વાસ્તવિક માલિકો વિશેની માહિતી જાહેર ન કરવી વારંવાર ઉપયોગ:

• જ્યારે shફશોર ઝોનનો ઉપયોગ કરીને વ્યવસાય ચલાવો;
• સંસ્થાઓના કરવેરાને optimપ્ટિમાઇઝ કરતી વખતે;
• કાનૂની આવશ્યકતાઓના ઉલ્લંઘનમાં મળેલા ભંડોળને કાયદેસર બનાવતી વખતે.

સંસ્થાની પ્રવૃત્તિઓમાં વાસ્તવિક માલિકની ભાગીદારીની ખાતરી કરવા માટે, જ્યારે તેની ઓળખ વિશેની માહિતી જાહેર ન કરવી, વિવિધ મિલકત નોંધણી યોજનાઓ અને શીર્ષક દસ્તાવેજીકરણ.

લાભાર્થીઓ (લાભાર્થીઓ) ની માલિકી નોંધણી માટેની મૂળ યોજનાઓ માલિકી અને વસાહતોની નોંધણી માટેની જટિલ યોજનાઓ બનાવતી વખતે, સંગઠનના યોગ્ય બાંધકામ અને માળખા સાથે જ વપરાયેલા અધિકારક્ષેત્રોના કર કાયદાઓને યોગ્ય રીતે અને સ્પષ્ટ રીતે સમજવા અને તેનો ઉપયોગ કરવો મહત્વપૂર્ણ છે, તેઓ ખરેખર તૃતીય-પક્ષ (તૃતીય) પક્ષોની અન્યાયી ક્રિયાઓથી સુરક્ષિત, અનામી, કરમુક્ત અથવા ઓછી કરમાંથી બહાર આવશે.

ઉદાહરણ તરીકે, નામદાર ડિરેક્ટર દ્વારા તેના નામે પાવર attફ એટર્ની દ્વારા આપવામાં આવેલા પાવર ઓફ એટર્નીના આધારે લાભાર્થી કંપનીના ખાતાઓમાં પ્રવેશ મેળવે છે. સંપત્તિની માલિકીનો ઉપયોગ કરવામાં આવે છે બેરર શેરોની માલિકી દ્વારા અથવા વ્યક્તિઓને સામેલ કરીનેનામાંકિત શેરહોલ્ડરો તરીકે કામ

અથવા લાભાર્થી કંપનીના શેરના સંચાલન માટે, ટ્રસ્ટના માધ્યમથી સંસ્થાના ખાતાઓની andક્સેસ અને તેનું સંચાલન કરવાની ક્ષમતા માટે ટ્રસ્ટ ફંડ સાથે કરાર કરે છે.

4. અંતિમ લાભકર્તા કોણ છે - વ્યાખ્યા 📖

શબ્દની વ્યાખ્યા - અંતિમ લાભકર્તા

લાભાર્થીઓની સાંકળ હંમેશાં કોઈ ચોક્કસ વ્યક્તિ સાથે સમાપ્ત થાય છે જે ચોક્કસ લાભ મેળવે છે. તે એવી વ્યક્તિ છે જે અંતિમ લાભકારક છે.

આ રીતે, અંતિમ લાભકર્તા — આ એક વ્યક્તિગત છે કંપની પ્રવૃત્તિઓ અથવા મિલકત વ્યવસ્થાપન દ્વારા નફો.

5. લાભકારક માલિક અને લાભકર્તા વચ્ચેનો તફાવત એ મુખ્ય તફાવત છે 📊

સંખ્યાબંધ સ્ત્રોતોમાં, વિભાવનાઓ લાભકર્તા અને લાભકર્તા સમાન છે, તે જ સમયે, રશિયન કાયદામાં, આ બે શરતોમાં કેટલાક તફાવત છે.

લાભકર્તાની કલ્પના સાંકડી છે. જેમ કે, લાભકર્તા તરીકે ગણવામાં આવે છે હોવુ જોઇએ 25% થી વધુ સંસ્થાના પાટનગરમાં શેર કરો અને કંપનીના સંચાલન અને નિયંત્રણની .ક્સેસ મેળવો.

આ સંદર્ભે, ગેરકાયદેસર કાર્યવાહી સામેની લડતમાં નિયંત્રક અધિકારીઓ કંપનીઓના ફાયદાકારક માલિકોમાં રસ ધરાવે છે, કારણ કે વ્યક્તિઓ સંસ્થાની નીતિ નક્કી કરે છે અને શક્ય ગેરકાયદેસર છેતરપિંડીનો નિર્ણય લે છે.

6. કોને ફાયદાકારક માલિકો વિશે માહિતીની જરૂર છે અને શા માટે 📌

માલિકીની લાભકારી માહિતી મહત્વપૂર્ણ છે સરકારી એજન્સીઓ માટે પ્રતિકાર કરવા માટે:

• ગુનાથી થતી આવકનું કાયદેસરકરણ;
• આતંકવાદી અને અન્ય ગુનાહિત સંગઠનોને ધિરાણ આપવું;
• વિદેશમાં ભંડોળ ગેરકાયદેસર ઉપાડ.

સંસ્થાઓ માટેવ્યવસાયોને ધિરાણ આપવામાં રોકાયેલા, લોનના જોગવાઈ અંગે નિર્ણય કરતી વખતે અંતિમ લાભાર્થીઓની માહિતી મહત્વપૂર્ણ છે. લાભકર્તાની ઓળખના આધારે, કંપનીની પ્રતિષ્ઠા અને તેના ધિરાણના જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે.

લોન મેળવવા અથવા બેંક ખાતું ખોલવાની ઇચ્છા ધરાવતા સંસ્થાઓ માટે બેન્કિંગ માળખાઓની વિનંતી પર અંતિમ લાભાર્થીઓ વિશેની માહિતીની જોગવાઈ ફરજિયાત છે.

લાભકારક માલિક વિશેની માહિતી સબમિટ કરવા માટે, અમે નમૂના દસ્તાવેજો ડાઉનલોડ કરવાનું સૂચન કરીએ છીએ:

લાભકારક માલિકની માહિતી (doс. 60.5 kb)

ફેડરલ લો 115 ના હેતુ માટે લાભકારક માલિકો પરની માહિતી - સ્બરબેંક ફોર્મ (ડ doc. 139 કેબી)

નમૂના દસ્તાવેજ ભરવા (વિભાગ 1)

ફાયદાકારક માલિક વિશેની માહિતી - સેબરબેન્ક ફોર્મ ભરવાનો નમૂના, વિભાગ 1

તે જ સમયે, રશિયામાં ક્રેડિટ સંસ્થાઓ રોઝફિમોનનિટરિંગમાં લાભાર્થીઓની માહિતી પ્રદાન કરવી આવશ્યક છે.

આ આવશ્યકતાનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળતા, આર્થિક વ્યવહારમાં શામેલ સંસ્થાઓ પર નોંધપાત્ર દંડ લાદવામાં પરિણમી શકે છે:

• સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં સહભાગીઓ;
• વીમા કંપનીઓ;
• પ્યાદુશોપ;
• લીઝિંગ કંપનીઓ (લીઝ પર શું છે અને તે શું છે, અમે પહેલાના લેખમાં લખ્યું છે);
• ક્રેડિટ સંસ્થાઓ.

કોને કંપનીના માલિકો અને શા માટે લાભકર્તાઓ સહિતની માહિતીની જરૂર છે

વાસ્તવિક માલિકો વિશેની માહિતી કંપની દ્વારા અને દ્વારા વિનંતી કરી શકાય છે રાજ્ય અને મ્યુનિસિપલ સ્ટ્રક્ચર્સતેમજ સંબંધિત વ્યાપારી સંસ્થાઓ.

ગેરકાયદેસર કાર્યવાહી અને નાણાકીય છેતરપિંડીનો સામનો કરવા ઉપરાંત, વિવિધ જાહેર પ્રાપ્તિ કરારને સમાપ્ત કરતી વખતે આવી માહિતીની વિનંતી કરવામાં આવી શકે છે.

માલિકો વિશે માહિતી પ્રદાન કરતી વખતે, કંપનીના માલિકો વિશેની માહિતી ધરાવતા દસ્તાવેજ બનાવવામાં આવે છે, તે વ્યક્તિઓ સુધી કે જે કંપનીના ભાગ રૂપે સંસ્થાઓના સ્થાપક હોય છે.

આવા પ્રમાણપત્ર કહેવામાં આવે છે “લાભાર્થીઓ સહિત માલિકીની સાંકળની વિગતો", તેમાં કંપનીના નામ, તેના સંચાલન, સ્થાપકોના ડેટા વિશેની માહિતી શામેલ છે (કંપનીની વિગતો, પાસપોર્ટ ડેટા, વ્યક્તિઓના રહેણાંક સરનામાં).

દસ્તાવેજ ભરવાનું ઉદાહરણ:

દસ્તાવેજો ભરવાનું ઉદાહરણ "માલિકોની સાંકળ વિશેની માહિતી". તમે લિંકની નીચે દસ્તાવેજ ડાઉનલોડ કરી શકો છો.

ભરણનું ઉદાહરણ અને નમૂના ડાઉનલોડ કરો:

માલિકોની સાંકળ વિશેની માહિતી, લાભાર્થીઓ + ભરવા માટેની સૂચનાઓ સહિત (દસ્તાવેજ - 41.6 કેબી)

કોષ્ટક (ઉદાહરણ), તમારે કયા ડેટાને ઉલ્લેખિત કરવાની જરૂર છે:

№	ધર્મશાળા	ઓજીઆરએન	ટુકુ નામ	ઠીક	પૂરું નામ	મેનેજરના દસ્તાવેજની શ્રેણી અને સંખ્યા
1.	7733267890	1043367890123	એલએલસી "ટ્યૂલિપ"	43.xx.xx	ઇવાનોવ આંદ્રે વિકટોરીવિચ	5133 148317
2.	...	...	...	...	...	...

7. લાભકર્તા (લાભકર્તા) ના સામાન્ય અધિકારો અને જવાબદારીઓ 📑

લાભકર્તા પાસે કાયદા દ્વારા સુરક્ષિત ઘણાં અધિકારો છે. સ્વાભાવિક રીતે, કાયદાકીય સુરક્ષાની ખાતરી આપવામાં આવે છે ફક્ત દસ્તાવેજી નોંધણી માટે લાભકર્તા અને તેના એજન્ટો વચ્ચેનો સંબંધ - નોમિની કંપની અને એકાઉન્ટ માલિકોપર.

લાભકર્તાનો અધિકાર છે:

• એન્ટરપ્રાઇઝમાં તેમના શેરનો નિકાલ કરો. લાભકર્તા, ઉદાહરણ તરીકે, ભાગ અથવા તેના બધા ભાગ વેચી શકે છે;
• કંપનીના સંચાલન દ્વારા ફરજોના પ્રદર્શનનું નિરીક્ષણ કરવું, નિયામકની નિયુક્તિ કરો અને કાયદાકીય રીતે બરતરફ કરો;
• સંયુક્ત-સ્ટોક અને ઘટક બેઠકોમાં ભાગ, માલિકીના શેર અનુસાર, નિર્ણય લેવામાં ભાગ લેવો;
• ડિવિડન્ડની રકમ અનુસાર કંપનીની પ્રવૃત્તિઓથી આવક મેળવો.

લાભકર્તાના કાર્યો અને અધિકારો આર્થિક સંબંધોના ક્ષેત્રના આધારે બદલાય છે જેમાં વ્યક્તિ લાભકર્તા તરીકે કાર્ય કરે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ કંપની બેંક ગેરંટીની જોગવાઈમાં લાભાર્થી તરીકે ભાગ લે છે, તો તે કરારની સંબંધિત શરતો સમયસર પૂરી કરવા માટે બંધાયેલી છે.

આ કિસ્સામાં, લાભકર્તા કંપનીને બાંહેધરી આપતી સંસ્થા દ્વારા ધારેલા debtણની ચુકવણી કરવાની જવાબદારી પૂર્ણ કરવાનો અધિકાર છે.

8. વીમા અને વારસામાં લાભાર્થી (લાભકર્તા) ની ભાગીદારી

વીમામાં લાભકર્તા (લાભકર્તા) - આ તે વ્યક્તિઓ છે કે જે વીમાની ઘટના (અગાઉ નિષ્કર્ષિત વીમા કરાર સાથે) ની ઘટના પછી વીમા ચુકવણી મેળવે છે.

આ કિસ્સામાં, લાભકર્તા જરૂરી નથી તે વ્યક્તિ અથવા સંપત્તિનો માલિક, આ કરારો અનુસાર વીમો લેવામાં આવે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, મોર્ટગેજ લોન પ્રાપ્ત કરતી વખતે, મિલકતનો વીમો લેવામાં આવે છે જે લેનારાની મિલકત બને છે, અને મિલકતને નુકસાન અથવા નાશની સ્થિતિમાં લાભકર્તા, જે પ્રતિજ્ ofાના વિષય છે, ત્યાં એક લેણદાર હશે... ઓછામાં ઓછું ત્યાં સુધી orણ લેનાર લોન કરારની શરતોને પૂર્ણ કરે ત્યાં સુધી.

વીમા લાભોનો લાભ લેનાર વ્યક્તિ પોતે જ વીમા કરનાર દ્વારા નક્કી કરી શકાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, જીવન વીમામાં, વીમાનો લાભ કરનાર વીમા કરનાર વ્યક્તિની પત્ની હોઈ શકે છે.

વારસાગત બાબતોમાં લાભકર્તા બદલી શકે છે વસિયત કરનારની ઇચ્છાના આધારે અથવા ઇચ્છામાં દર્શાવેલ વ્યક્તિઓના મૃત્યુના પરિણામે. આમ, મિલકત તે સંબંધીને આપી શકાય છે જેની સાથે વસિયત કરનાર સગીર બાળકોનો કબજો સોંપે છે.

અથવા મૃતકના ભાઈની ઇચ્છામાં સંકેત આપવામાં આવે છે, પરંતુ વારસો પ્રાપ્ત કરતા પહેલા તેના મૃત્યુની ઘટનામાં, હકીકતમાં મિલકત ભાઈના વારસદારો દ્વારા પ્રાપ્ત થશે (રજૂઆતના અધિકાર દ્વારા વારસો).

આમ, વારસોનું વિતરણ કરતી વખતે, લાભકર્તાઓ ઇચ્છામાં દર્શાવેલ વ્યક્તિઓ અને કાયદા દ્વારા વારસો મેળવવા માટે હકદાર વ્યક્તિઓ હશે.

9. બેંક ગેરંટીમાં લાભાર્થીની ભાગીદારી 📃

બેંકિંગમાં, બેંક ગેરંટી આપવાની સેવા હવે સામાન્ય છે.

જ્યારે બે પક્ષો વચ્ચેના વ્યવહારને સમાપ્ત કરો, આવી બાંયધરી પૂરી પાડતી સંસ્થા પર કોઈ એક પક્ષ દ્વારા ટ્રાન્ઝેક્શન હેઠળની જવાબદારીઓ પૂરી કરવા અથવા સંપૂર્ણ કરારના અમલ માટે ચાર્જ લેવામાં આવે છે.

આ ભાગીદારી સાથે, આ રીતે સોદો ત્રણ-માર્ગી સોદો બની જાય છે.

• બાંહેધરી આપનાર (ગેરંટી પૂરી પાડતી સંસ્થા);
• લાભકર્તા (પક્ષ કે જેની પાસે, ઉદાહરણ તરીકે, ટ્રાંઝેક્શનની શરતોને પૂર્ણ કરવા અથવા અમુક સેવાઓ પ્રદાન કરવા માટે નાણાકીય પુરસ્કાર આપવો જોઈએ);
• આચાર્ય (પક્ષ ગેરંટી માટે અરજી કરનાર પક્ષ).

બેંક ગેરંટી - યોજના અને કામગીરીના સિદ્ધાંતમાં આચાર્ય અને લાભાર્થીની ભાગીદારી

બેંક ગેરેંટીમાં મુખ્ય અને લાભકર્તા કોણ છે - તફાવતો અને વિચિત્રતા

આચાર્ય અને લાભાર્થી - આ કાનૂની સંબંધોની વિરુદ્ધ બાજુઓ છે. આ કિસ્સામાં, લાભકર્તા લેણદાર હશે, પરંતુ મુખ્ય theણ લેનાર છે, જ્યાં તૃતીય પક્ષ (બાંયધરી આપનાર) જવાબદારીઓ પૂર્ણ કરવામાં નિષ્ફળતા માટે ધારે છે.

કરારની શરતોની પૂર્તિ માટેની બાંયધરી પણ સુનિશ્ચિત કરવા માટે પ્રદાન કરી શકાય છે:

• ચોક્કસ પરિસ્થિતિમાં ચુકવણી કરવી;
• અગાઉથી ચૂકવણીનું વળતર;
• રાજ્યના સમાવિષ્ટ સહિત વિવિધ કરાર અને ટેન્ડર હેઠળના કામોનું અમલીકરણ.કોન્ટ્રાક્ટર દ્વારા તેની પોતાની નાણાકીય દ્રvenતાની પુષ્ટિ કરવા માટે બેંક ગેરંટી આપવામાં આવે છે;
• રિવાજો દ્વારા માલ ખસેડવું;
• ક્રેડિટ કરાર હેઠળ પૂરા પાડવામાં આવતા ભંડોળનું વળતર.

નામ હોવા છતાં, વ્યવહારમાં આવી ગેરંટી પણ પ્રદાન કરી શકાય છે. વીમા કંપનીઓ અને વ્યાપારી સંસ્થાઓ આચાર્યની વિનંતી પર. આ સંજોગો રશિયન ફેડરેશનમાં કાનૂની તકરારની સંખ્યા સાથે સંબંધિત છે.

એક તરફ, બાંહેધરી આપવી એ કાયદાકીય રૂપે બેંકિંગ કામગીરી સાથે સંબંધિત છે, અને બીજી બાજુ, કરારની જવાબદારીઓની પરિપૂર્ણતાના બાંયધરી તરીકે કાર્યરત વ્યક્તિઓના વર્તુળને મર્યાદિત કરવું આંતરરાષ્ટ્રીય પ્રથાના વિરોધાભાસી છે અને ગેરવાજબી રીતે આ નાણાકીય સાધનનો અવકાશ ઘટાડે છે.

રશિયન ધારાસભ્ય દ્વારા બેંકિંગ કામગીરી તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવતી સેવાઓના પ્રભાવ માટે, વીમા કંપનીઓને ગેરંટી આપીને વ્યવસાયિક વ્યવહારનો વીમો લેવાની દેખીતી કુદરતી ક્ષમતાને જોતાં, વીમા કંપનીને દંડ અથવા તેના લાઇસન્સને રદ કરવામાં આવી શકે છે.

આવી ટક્કરના અસ્તિત્વના લાભાર્થીઓ એવી બેંકિંગ સંસ્થાઓ હોઈ શકે છે કે જેઓ તેમના પોતાના હિતો માટે સક્રિય રીતે લોબિંગ કરી રહી છે અને હાલમાં ગેરેંટર તરીકે કરારમાં દેખાવાના અધિકાર પર રશિયામાં ડે ફેક્ટો ઇજારો છે. બેંક ગેરેંટી કિંમત અલગ અલગ હોય છે 2 થી 10% સુધી ગેરંટી ચુકવણીની રકમમાંથી.

બેંકની ગેરંટીઝનો સીધો લાભ લેનાર તે પક્ષ છે કે જેમાં ગેરેંટરને વળતર ચૂકવવામાં આવે છે નિષ્કર્ષના વ્યવહાર અંતર્ગત આચાર્યની પોતાની જવાબદારી પૂરી કરવામાં નિષ્ફળતાના કિસ્સામાંઇ.

10. વ્યક્તિઓ અને shફશોર કંપનીઓને નિયંત્રિત કરવી 🗺

Shફશોર એ કોઈ દેશ અથવા રાજ્યનો રાજ્ય છે જેનો વ્યવસાય કરવા માટે સરળ શરતો છે. Shફશોર્સ વિશે વિગતવાર - તેઓ શું છે, જ્યારે તેનો ઉપયોગ કરવાનું વધુ સારું છે, ત્યારે અમે છેલ્લા અંકમાં લખ્યું છે.

આવા આર્થિક ક્ષેત્રમાં, બિન-નિવાસી સંસ્થાઓની નોંધણી અને અહેવાલ માટેના ખાસ શાસનને કારણે વ્યવસાયના વાસ્તવિક માલિકો પર ડેટા છુપાવવાની મોટી તકો છે.

ઘણા દેશોના કાયદાઓ નિયમિતપણે shફશોર ઝોનમાં નોંધાયેલા સંગઠનો સાથે વ્યવહાર કરવા માટે રહેવાસીઓને વિવિધ પ્રતિબંધો રજૂ કરે છે. પરંતુ સંપૂર્ણ પ્રતિબંધ વ્યવહારિક રીતે ક્યાંય લાગુ પડતો નથી.

ઘરેલું કાયદામાં "લાભકર્તા" શબ્દના દેખાવ પહેલાં "કંટ્રોલિંગ વ્યક્તિ" ની વિભાવનાનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો. એંટરપ્રાઇઝમાં શેરના માલિકને આ વ્યાખ્યા હેઠળ આવવા માટે, તેનો માલિક હોવો જરૂરી હતો સીધા અથવા પરોક્ષ રીતે કંપનીના શેર અથવા મતના 50% થી વધુ સંચાલક મંડળમાં. તે સંસ્થામાં ભાગ લેવાનું કદ હતું જેણે એન્ટરપ્રાઇઝનું સંચાલન કરવાની તકની ઉપલબ્ધતા નક્કી કરી હતી.

આ અભિગમ કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓના કામને જટિલ બનાવ્યો, કારણ કે જવાબદારી ટાળવા માટે, કંપનીમાં મિલકત ત્રણ માલિકો (એટલે ​​કે માલિક) ને વહેંચવા માટે તે પૂરતું હતું 49 % સંસ્થાના શેર જવાબદારીથી દૂર ગયા).

શબ્દ "" ઘરેલુ ધારાસભ્યો દ્વારા અપનાવવામાંલાભકર્તા", પરિભાષા અને આર્થિક પ્રવૃત્તિની વાસ્તવિકતાઓ વચ્ચેના તફાવતને કંઈક અંશે ઘટાડવાની મંજૂરી, મુખ્યત્વે સંસ્થાને નિયંત્રિત કરવાની સંભાવના પર કેન્દ્રિત.

હાલમાં હેઠળ નિયંત્રિત વ્યક્તિઓ માલિકો છે 10% કરતા ઓછા નહીં એન્ટરપ્રાઇઝ શેરજે તેમને મત આપવાનો અધિકાર આપે છે, સાથે સાથે જેઓ સંસ્થામાં હોદ્દા ધરાવે છે જે તેમને કંપનીમાં નિર્ણય લેવાની પ્રક્રિયાઓને પ્રભાવિત કરવા દે છે.

તૃતીય પક્ષોની ક્રિયાથી લાભકર્તાના અધિકારોનું રક્ષણ - મૂળ ભલામણો

11. લાભકર્તાના હકોનું ઉલ્લંઘન - અધિકારના રક્ષણ માટેની ભલામણો 📄

લાભકર્તાના હકનું ઉલ્લંઘન અન્ય વ્યવસાયિક માલિકો અને તેના પોતાના એન્ટરપ્રાઇઝના સંચાલન દ્વારા કરી શકાય છે.

વાસ્તવિક માલિકના હકોનું ઉલ્લંઘન કરવાની મુખ્ય રીતો આ છે:

1. માલિકો વચ્ચે અથવા કંપનીના ભાડે આપેલા મેનેજમેન્ટ સાથે સમાપ્ત કરાયેલા કરારનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળતા;
2. કોઈ સંસ્થા દ્વારા ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ કરવી, યોગ્ય લાયસન્સ વિનાનો સમાવેશ કરવો;
3. સંસ્થાની પ્રવૃત્તિઓને નિયંત્રિત કરવા માટે લાભકર્તાની ક્ષમતામાં ઘટાડો;
4. સંસ્થાની વાસ્તવિક સ્થિતિ વિશેની કંપનીના સંચાલનના માહિતિ દ્વારા છુપાવવું;
5. કંપનીની પ્રવૃત્તિઓ અથવા મિલકત સંચાલન દ્વારા આવક મેળવવામાં અવરોધ.

લાભકર્તાના હકોનું ઉલ્લંઘન કરવાના નકારાત્મક પરિણામોને ટાળવા માટે, ભલામણ કરવામાં આવે છે લેખિત કરાર નિષ્કર્ષસહિત વિશ્વાસ કરાર.

આવા કરાર લાભકર્તા અને સંપત્તિ અથવા કંપનીના વાસ્તવિક માલિક વિશેની માહિતી જાહેર ન કરવાની ખાતરી કરી શકે છે, તેમજ ગેરકાયદેસર અથવા બિનવ્યાવસાયિક કાર્યવાહીથી નુકસાનને પુન recoverપ્રાપ્ત કરવાની તક પૂરી પાડી શકે છે.

12. ત્યાં લાભાર્થીઓ વિનાની સંસ્થાઓ છે 🔔

સંગઠનો કે જેમાં લાભાર્થીઓ નથી તે વિવિધ હેતુસરના સંગઠનો હોઈ શકે છે, કારણ કે તેમના હેતુ એક નફો બનાવે છે.

વ્યાપારી સંગઠનોની વાત કરીએ તો, અલબત્ત, જો ત્યાં નફો હોય, તો ત્યાં પણ આવક પ્રાપ્ત કરતી વ્યક્તિઓ છે. જો કે, ઘણી વાર અંતિમ લાભકર્તાની સ્થાપના શક્ય નથી.

તેથી, વાસ્તવિક લાભાર્થીઓની સ્થાપના માટે બ bankingન્કિંગ સંસ્થાઓ અને સરકારી એજન્સીઓની જગ્યાએ વિસ્તૃત શક્તિઓ અને ક્ષમતાઓ હોવા છતાં, વ્યવસાયના સાચા માલિકોને છુપાવવા માટેની હાલની યોજનાઓ તમને અંતિમ લાભકર્તાની ઓળખ ગુપ્ત રાખવાની મંજૂરી આપે છે, ખાસ કરીને વ્યવસાય અથવા સંપત્તિના ટ્રસ્ટ મેનેજમેન્ટના કિસ્સામાં.

સ્થાનિક અર્થતંત્રમાં લાભકર્તાની કલ્પનાની સંબંધિત નવીનતાના સંદર્ભમાં, આ શબ્દનો ઉપયોગ કરવાની પ્રથા, નિયંત્રિત વેપારી સંગઠનોની પ્રવૃત્તિઓના અમલીકરણમાં અને વિવિધ સંપત્તિના સંચાલનમાં લાભાર્થીઓના હક, ફરજો અને જવાબદારીઓની વ્યાખ્યા, હજુ સુધી સંપૂર્ણપણે વિકસિત નથી.

વિવિધ નાણાકીય structuresાંચા અને સંપત્તિના છાયા સંચાલનમાં વિવિધ રાજકારણીઓ અને નાગરિક સેવકોની સંડોવણી દ્વારા પણ આ અવરોધ છે.

તે જ સમયે, તે પ્રોપર્ટીના મિલકત, શેર અને શેરના વાસ્તવિક માલિકો વિશેની પારદર્શિતાની જોગવાઈ છે, ખાસ કરીને સંગઠનોને સંચાલિત કરવાની ક્ષમતા ધરાવતા લોકો, મંજૂરી આપશે કરની કાર્યક્ષમતામાં સુધારો અને ઉત્સાહપૂર્ણ બજારના સહભાગીઓને બચાવવા માટે વિવિધ પ્રકારના સંદિગ્ધ અને ગેરકાયદેસર નાણાકીય છેતરપિંડીમાં સામેલ થવાથી.

નિષ્કર્ષમાં, અમે લાભકર્તા કોણ છે તે વિશે વિડિઓ જોવાનું સૂચન કરીએ છીએ અને "લાભકારક માલિક" અને "લાભકર્તા" ની વિભાવનાઓમાં કોઈ તફાવત છે કે નહીં:

"રિચપ્રો.રૂ" મેગેઝિનના પ્રિય વાચકો, જો તમને કોઈ પ્રશ્નો હોય અથવા વિષય પર તમારો વ્યક્તિગત અનુભવ શેર કરવા માંગતા હોય, તો કૃપા કરીને તેમને નીચેની ટિપ્પણીઓમાં લખો.

વિડિઓ જુઓ: વડપરધન નરનદર મદ ગજરત મલકત રજકટમ પએમન ઉષમભર આવકર રગલ શહરમ વડપરધન (જૂન 2024).